Categorizzazione

Hostfolio usa categorie (es. Redditi da affitto, Pulizia, Banca e mutuo, Spese di gestione) per calcolare gli indicatori e costruire gli export. Le transazioni devono essere assegnate a una categoria; puoi farlo manualmente per descrizione e/o definendo regole che assegnano automaticamente.

Perché la categorizzazione conta

• Rendimenti e cash flow — Entrate e uscite sono sommate per categoria.
• Export — Il CSV/Excel esportato raggruppa gli importi per categoria (Redditi da affitto, Manutenzione, ecc.) per tasse o commercialista.
• Escluso — La categoria Escluso ("non includere nei calcoli") non entra in rendimenti né cash flow.

Categorie integrate

Hostfolio include ad es.: Redditi da affitto, Pulizia, Banca e mutuo, Credito locale, Credito personale, Spese di gestione, Software e strumenti, Escluso, Non categorizzato. Puoi aggiungere categorie personalizzate in Configurazione → Categorie e regole (limite nel piano gratuito).

Scheda Categorizzazione (per descrizione)

In Gestisci proprietà, dopo aver selezionato una proprietà e un CSV (non "tutti"):

1. Apri la scheda Categorizzazione.
2. Vedi l'elenco delle descrizioni uniche con conteggio e importo totale.
3. Usa il menu accanto a ogni descrizione per impostare la categoria.
4. Si applica a tutte le transazioni con quella descrizione. Una volta "Pagamento Airbnb" → Redditi da affitto, tutte le righe "Pagamento Airbnb" avranno questa categoria.
5. Filtro "Solo non categorizzati" — Lascialo attivo per lavorare solo su ciò che manca.

Suggerimento: inizia dalle descrizioni con più righe o importi più alti, poi aggiungi una regola per i prossimi import.

Regole (categorizzazione automatica)

Le regole assegnano una categoria quando la descrizione di una transazione contiene una parola chiave.

1. Vai in Configurazione → scheda Categorie e regole.
2. Per ogni categoria aggiungi parole chiave (es. Redditi da affitto: "Airbnb", "payout", "affitto").
3. Al prossimo import Hostfolio applica queste regole. Le sovrascritture manuali (scheda Categorizzazione) hanno priorità e sono per CSV; le regole sono globali.

Voci personalizzate

Per entrate/uscite che non provengono dal CSV (es. affitto in contanti): scheda Voci personalizzate della proprietà/CSV, aggiungi una voce (descrizione, importo, Credito/Debito, categoria, data/mese). Sono incluse in analisi ed export.

Sovrascrittura per singola transazione

Se una transazione specifica (stesso testo di altre) deve avere un'altra categoria, puoi sovrascriverla singolarmente nell'elenco transazioni ("sovrascrittura singola"). Ha priorità su regole e sovrascritture per descrizione.

Consigli

• Categorizza subito dopo il primo import e definisci regole; i prossimi import richiederanno meno lavoro.
• Usa Escluso per movimenti non legati alla proprietà.
• Fai backup con export e CSV originali.

Prossimo: Analisi del portafoglio e Configurazione.