Catégorisation

Hostfolio utilise des catégories (ex. Revenus locatifs, Nettoyage, Banque et crédit, Charges d'exploitation) pour calculer les indicateurs et construire les exports. Les transactions doivent être affectées à une catégorie ; vous pouvez le faire manuellement par description et/ou en définissant des règles qui affectent automatiquement les catégories.

Pourquoi la catégorisation compte

• Rendements et trésorerie — Revenus et charges sont additionnés par catégorie.
• Exports — Le CSV/Excel exporté regroupe les montants par catégorie (Revenus locatifs, Entretien, etc.) pour impôts ou comptable.
• Exclu — La catégorie Exclu (« ne pas inclure dans les calculs ») n’entre pas dans les rendements ni la trésorerie.

Catégories intégrées

Hostfolio fournit des catégories telles que : Revenus locatifs, Nettoyage, Banque et crédit, Crédit local, Crédit personnel, Charges d'exploitation, Logiciels et outils, Exclu, Non catégorisé. Vous pouvez ajouter des catégories personnalisées dans Configuration → Catégories et règles (limite sur l’offre gratuite).

Onglet Catégorisation (par description)

Dans Gérer les propriétés, après avoir sélectionné un bien et un CSV (pas « tout ») :

1. Ouvrez l’onglet Catégorisation.
2. Vous voyez la liste des descriptions uniques avec nombre et montant total.
3. Utilisez le menu ou le sélecteur à côté de chaque description pour définir la catégorie.
4. Cela s’applique à toutes les transactions ayant cette description. Une fois « Paiement Airbnb » → Revenus locatifs, toutes les lignes « Paiement Airbnb » auront cette catégorie.
5. Filtre « Non catégorisés uniquement » — Laissez-le coché pour ne traiter que ce qui reste à catégoriser.

Conseil : commencez par les descriptions qui ont le plus de lignes ou les plus gros montants, puis ajoutez une règle pour les prochains imports.

Règles (auto-catégorisation)

Les règles affectent une catégorie quand la description d’une transaction contient un mot-clé.

1. Allez dans Configuration → onglet Catégories et règles.
2. Pour chaque catégorie, ajoutez des mots-clés (ex. pour Revenus locatifs : « Airbnb », « payout », « loyer »).
3. Lors des imports suivants, Hostfolio applique ces règles. Les surcharges manuelles (onglet Catégorisation) ont priorité et sont par CSV ; les règles sont globales.

Entrées personnalisées

Pour des revenus ou dépenses qui ne viennent pas du CSV (ex. loyer en espèces) : onglet Entrées personnalisées du bien/CSV, ajoutez une entrée (description, montant, Crédit/Débit, catégorie, date/mois). Elles sont incluses dans l’analyse et les exports.

Surcharges par transaction

Si une transaction précise (même libellé qu’une autre) doit avoir une autre catégorie, vous pouvez la surcharger individuellement dans la liste des transactions (« surcharge par entrée »). Elle prime sur les règles et les surcharges par description.

Conseils

• Catégorisez tôt après le premier import et définissez des règles ; les prochains imports demanderont moins de travail.
• Utilisez Exclu pour les mouvements non liés au bien.
• Sauvegardez via les exports et les CSV d’origine.

Suite : Analyse du portefeuille et Configuration.