Configuration

La Configuration permet de définir les préférences globales et les règles de catégorisation. Ouvrez-la depuis la barre latérale (icône engrenage ou « Configuration »).

Onglet Général

• Langue — Langue de l’interface (ex. Français, Anglais, Allemand, Italien).
• Thème — Apparence claire ou sombre.
• Paramètres de financement par défaut — Utilisés pour une nouvelle analyse pré-achat ou quand l’app a besoin de valeurs par défaut :
  • Apport % — ex. 20 → crédit 80 %.
  • Taux d’intérêt %, Frais de notaire %, Taux d’occupation %, Taux marginal d’imposition %.

Ces réglages ne modifient pas les biens existants ni les scénarios pré-achat déjà sauvegardés ; ils pré-remplissent seulement les nouveaux.

Onglet Catégories et règles

• Catégories — Vous voyez les catégories intégrées et pouvez ajouter des catégories personnalisées (nom, icône, couleur, revenu ou charge). Elles apparaissent dans la catégorisation et les exports.
• Règles — Pour chaque catégorie, ajoutez des mots-clés. Si la description d’une transaction contient un mot-clé, Hostfolio lui affecte cette catégorie (sauf surcharge manuelle).
  • Vous pouvez retirer des mots-clés par défaut et en ajouter. Les règles sont globales (tous les biens, tous les imports).

Offre gratuite : Limite sur le nombre de catégories personnalisées (ex. 5). Pro : plus.

Pourquoi les règles comptent

Après le premier import, vous affectez les catégories manuellement dans l’onglet Catégorisation. Pour les libellés récurrents (ex. « Paiement Airbnb »), ajoutez une règle dans Configuration pour que le prochain import soit auto-catégorisé. Les règles font gagner du temps et gardent la cohérence.

Ouvrir la Configuration depuis l’app

• Barre latérale — Cliquez sur Configuration (engrenage).
• Depuis la catégorisation — Lors du choix d’une catégorie, un lien « Gérer les catégories » ou « Ajouter une règle » peut ouvrir Configuration avec l’onglet Catégories et règles (?tab=categories).

Pour la catégorisation pas à pas, voir Catégorisation.